Sanktionen

Westliche Banken bereiten sich auf einen 10-Milliarden-Dollar-Schlag beim Rückzug aus Russland vor

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04.05.2022

Westliche Banken bereiten sich darauf vor, dass ihre Geschäfte in Russland wegen des Einmarsches in der Ukraine um 10 Milliarden Dollar gekürzt werden.

Die internationalen Sanktionen haben die Banken gezwungen, einem Land den Rücken zu kehren, in das einige Kreditgeber vor mehr als einem Jahrhundert erstmals eintraten.

In dieser Woche haben eine Reihe europäischer Banken im Vorfeld der Schließung ihrer Russlandgeschäfte Rückstellungen in Milliardenhöhe gebildet, nachdem US-Kreditinstitute im vergangenen Monat ähnliche Schritte unternommen hatten. Nach Berechnungen der Financial Times haben westliche Banken zusammen ein Russland-Engagement in Höhe von 86 Milliarden Dollar – mit fast 40.000 Mitarbeitern – und bilden Rückstellungen in Höhe von mehr als 10 Milliarden Dollar in Erwartung von Verlusten aus ihren Geschäften.

Der italienische Kreditgeber UniCredit hat in dieser Woche 1,3 Mrd. Euro zur Deckung möglicher Verluste zurückgestellt und warnte davor, dass ihm ein Verlust von 5,3 Mrd. Euro drohen könnte, wenn sein gesamtes Russlandgeschäft zunichte gemacht würde. “Ich bin sicher, dass Sie die Geschwindigkeit der Veränderungen in Bezug auf die Sanktionswellen bemerkt haben”, sagte UniCredit-Chef Andrea Orcel.

Die Bank, die in Russland 4.000 Mitarbeiter und 2 Mio. Kunden hat, ist seit 17 Jahren in Russland tätig.

Die Société Générale, der französische Kreditgeber, der vor 150 Jahren erstmals in Russland tätig wurde, hat für das erste Quartal Rückstellungen in Höhe von 561 Mio. € gebildet, die hauptsächlich mit dem Krieg in der Ukraine zusammenhängen.

Letzten Monat teilte die Bank mit, dass sie dem Verkauf ihrer Tochtergesellschaft Rosbank an eine vom Milliardär Wladimir Potanin gegründete Investmentgesellschaft zugestimmt hat und erwartet einen Verlust von 3,1 Mrd. € (3,3 Mrd. $) aus dem Verkauf. Der französische Kreditgeber hat 3,1 Mio. Privatkunden in Russland und ein Engagement von 18 Mrd. Euro in dem Land. Die Rosbank beschäftigt 12.000 Mitarbeiter.

Die französische Bank Crédit Agricole kündigte am Donnerstag eine Rückstellung in Höhe von 389 Mio. Euro für ihr Russland-Engagement an und erklärte, dass sie 195 Mio. Euro auf den gesamten Eigenkapitalwert ihres ukrainischen Geschäfts abschreiben werde.

Die österreichische Raiffeisen hat 4,2 Millionen Kunden und 9.400 Mitarbeiter in Russland, mit 22,9 Milliarden Euro an Vermögenswerten in dem Land – das größte Engagement aller ausländischen Banken. Ihre Rückstellungen für faule Kredite in Höhe von 319 Mio. € im ersten Quartal standen hauptsächlich im Zusammenhang mit dem Ukraine-Krieg.

Letzten Monat gab die Credit Suisse bekannt, dass sie im Zusammenhang mit dem Einmarsch Russlands in die Ukraine 206 Mio. SFr. (211 Mio. $) verloren hat, davon 148 Mio. SFr. an Handelsverlusten und 58 Mio. SFr. an Kreditverlusten.

Der Vorstandsvorsitzende Thomas Gottstein sagte, dass die meisten der 125 Mitarbeiter der Bank in dem Land derzeit in bezahltem Urlaub seien, da die Bank abwäge, wie stark sie ihre Aktivitäten reduzieren wolle. Rund 4 Prozent der Vermögensverwaltung der Gruppe, d.h. 28 Mrd. SFr, sind mit russischen Kunden verbunden.

Die ebenfalls in der Schweiz ansässige UBS erklärte, sie habe ihr Risikoengagement seit Anfang des Jahres um ein Drittel auf 400 Mio. USD reduziert, was jedoch Kosten in Höhe von 100 Mio. USD verursacht habe.

UBS fügte hinzu, dass die EU- und Schweizer Vorschriften, die es verbieten, Einlagen von Russen, die nicht zum Leben im Europäischen Wirtschaftsraum berechtigt sind, in Höhe von mehr als 100.000 Euro anzunehmen, 0,7 Prozent der Vermögenswerte in ihrer Vermögensverwaltungsabteilung betreffen.

Von den US-amerikanischen Kreditgebern hat die Citigroup das größte direkte Engagement in Russland bekannt gegeben und vor möglichen Verlusten in Höhe von bis zu 3 Mrd. USD im Zusammenhang mit ihren Geschäften in dem Land gewarnt. Die Bank hat letzten Monat 1 Milliarde Dollar für ihr Russland-Engagement zurückgestellt.

Die Citigroup versucht seit letztem Jahr, ihre russische Verbraucherbank zu veräußern, und erklärte im März, dass sie ihren Rückzug aus Russland auf andere Geschäftsbereiche ausdehnen werde.

JPMorgan Chase teilte mit, es habe rund 300 Mio. USD für Abschläge auf Kredite im Zusammenhang mit Russland zurückgestellt, obwohl CEO Jamie Dimon die Anleger Anfang April gewarnt hatte, dass die Bank bis zu 1 Mrd. USD auf ihr Engagement in dem Land verlieren könnte.

Goldman Sachs hatte im März ein Kreditengagement von 260 Mio. $, gegenüber 650 Mio. $ im Dezember. Die Bank erklärte in den Ergebnissen des ersten Quartals, sie habe einen Nettoverlust von etwa 300 Mio. $ aus Investitionen im Zusammenhang mit dem Land und der Ukraine erlitten. Goldman hat außerdem erklärt, dass es sein Geschäft in Russland “abwickelt”, während JPMorgan Chase “das Russlandgeschäft aktiv abwickelt”.

Morgan Stanley sagte, es habe ein “begrenztes” direktes Engagement in Russland, nachdem es seine Banklizenz in dem Land Jahre vor der Invasion aufgegeben hatte.

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